Nazwa klienta*

 POWIAT BIAŁOSTOCKI

Pytania dotyczące transakcji i zabezpieczeń

Pytanie do klienta

Odpowiedź klienta

1

Prosimy o informację, czy na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika?

Kontrasygnata Skarbnika Powiatu zostanie złożona tylko na deklaracji wekslowej

2

Prosimy o informację, czy zostanie złożone oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 777 k.p.c. ?

Czy Zamawiający pokryje koszty sporządzenia dokumentu?

Nie, Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 777 k.p.c.

3

Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane były odsetki przeterminowane w wysokości aktualnie obowiązujących maksymalnych odsetek określonych w ustawie z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks Cywilny?

Nie, Zamawiający wymaga aby za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane były odsetki przeterminowane w wysokości max. 50% aktualnie obowiązujących maksymalnych odsetek określonych w ustawie z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks Cywilny

4

Czy Zamawiający potwierdza zastosowanie przy naliczaniu odsetek w okresie kredytowania stawki WIBOR 1M o treści:

„Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M jako średnia arytmetyczna z 10 ostatnich notowań (dni roboczych) przed zakończeniem miesiąca i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego miesiąca”

Tak

5

Czy Zamawiający wyraża zgodę na zastosowanie w okresie kredytowania do naliczania odsetek  kalendarza rzeczywistego (365/366) oraz rzeczywistą ilość dni w każdym okresie obrachunkowym (miesiąc) ?

Tak

6

Czy Zamawiający akceptuje zaliczanie wpłat na należności Banku wg następującej kolejności:

a)       odsetki od zadłużenia przeterminowanego,

b)       odsetki wymagalne,

c)        zadłużenie przeterminowane,

d)       odsetki bieżące,

e)       kapitał kredytu

Tak

7

Prosimy o podanie ostatecznego terminu wypłaty kredytu:

Zgodnie z zapisami SIWZ kredyt musi być wypłacony najpóźniej 29.12.2017r.

8

W związku z zawartym w SIWZ zastrzeżeniem możliwości zmiany: terminów i kwot spłat (nie dotyczy wcześniejszej spłaty) – prosimy o informację czy dopuszczają Państwo następujące postanowienie w umowie kredytu: „Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu.”

Jeżeli nie dopuszczają Państwo powyższego postanowienia, to prosimy o złożenie propozycji analogicznego postanowienia.

Zamawiający dopuszcza powyższe postanowienia w umowie.

9

W przypadku inwestycji przewidzianej/-ych do finansowania wnioskowanym kredytem / emisją obligacji / inną ekspozycją kredytową oraz finansowanej / -ych dotacją /–ami z UE, prosimy o informację, czy założone dofinansowanie z UE wynika z zawartej umowy.

1)       jeżeli tak - prosimy o podanie łącznej kwoty, na jaką zostały zawarte umowy o dofinansowanie inwestycji będących przedmiotem SIWZu;

2)       jeżeli nie - prosimy o informację, czy w przypadku braku dotacji inwestycja będzie realizowana i z jakich źródeł.

Zamawiający nie posiada takich inwestycji.

Pytania dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej klienta

(prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi)

Pytanie do klienta

Odpowiedź klienta

1

Prosimy o informację, czy na Państwa rachunkach w bankach ciążą zajęcia egzekucyjne. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zajęć egzekucyjnych (w tys. PLN):

Nie

2

Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania finansowe w bankach. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań w bankach (w tys. PLN):

Nie

3

Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 18 miesięcy był prowadzony u Państwa   program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

Nie

4

Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 36 miesięcy były prowadzone wobec Państwa za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków.

Nie

5

Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania wobec ZUS lub US. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań wobec ZUS i US (w tys. PLN):

Nie

6

Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich dwóch lat została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Państwa jednostkę (wójt / burmistrz / prezydent, zarząd powiatu, zarząd województwa).

Nie

7

Prosimy o informację dotyczącą następujących pozycji długu Państwa wg stanu planowanego na koniec bieżącego roku budżetowego:

wartość zobowiązania ogółem według tytułów dłużnych (w tys. PLN):

0,00

wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tytułu poręczeń i gwarancji (w tys. PLN):

0,00

wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tytułu poręczeń i gwarancji (w tys. PLN):

400 000,00

wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN):

0,00

wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN):

0,00

Pytania dotyczące podmiotów powiązanych z klientem

Pytanie do klienta

Odpowiedź klienta

1

Jeżeli wśród podmiotów powiązanych z Państwem  znajduje się szpital/-le SPZOZ, prosimy o podanie, oddzielnie dla każdego z nich, następujących informacji:

Prosimy o informację, czy szpital realizuje program naprawczy?

Tak

Prosimy o informację, czy szpital korzysta z kredytów (w tym poręczonych przez Państwa)?

Tak, SPZOZ korzysta z kredytów i poręczeń udzielonych przez Powiat Białostocki

Prosimy o podanie kwoty kredytu (w tys. PLN):

3 221 000,00

Prosimy o podanie okresu kredytowania

XII. 2027

Prosimy o podanie kwoty poręczenia (w tys. PLN):

400 000,00

Prosimy o podanie okresu poręczenia

VII. 2018

Prosimy o informację, czy Państwo w jakikolwiek sposób wspieracie szpital finansowo (dopłaty na kapitał lub dopłaty do działalności bieżącej/inwestycyjnej).

Powiat Białostocki pokrywa ujemny wynik finansowy szpitala oraz udziela mu dotacji na inwestycje.

Prosimy o podanie kwoty wsparcia finansowego szpitala (w tys. PLN):

8 024 766,00

Prosimy o podanie okresu wsparcia finansowego szpitala

2017

2

Prosimy o informację, czy w okresie obowiązywania ekspozycji kredytowej w Banku przewidywane jest przejęcie zobowiązań powstałych w wyniku likwidacji zakładu opieki zdrowotnej przez Państwo po przeniesieniu działalności medycznej ZOZ do innego pomiotu (komercjalizacja, prywatyzacja, dzierżawa itp.). Jeżeli tak, prosimy o podanie poniesionych lub ewentualnych szacowanych skutków wyżej wymienionych zmian dla Państwa budżetu.

Zamawiający nie przewiduje powyżej opisanej sytuacji.

3

Prosimy o informację, czy przeprowadzili lub przewidują Państwo likwidację jakiegokolwiek szpitala wraz z przejęciem jego długu. Jeżeli tak, to prosimy o podanie łącznej kwoty przejętego długu.

Zamawiający nie przewiduje likwidacji szpitala.

4

Prosimy o informację, czy w przeszłości wystąpiły lub planowane są przejęcia z mocy prawa przez Państwo zadłużenia:

- po podmiocie, dla którego Państwo byli podmiotem założycielskim,

- na podstawie umowy z wierzycielem spółki prawa handlowego,

- stowarzyszenia,

tj. Państwo wstąpili/wstąpią na miejsce dłużnika, który został/zostanie z długu zwolniony.

Tak, w przeszłości wystąpiło przejęcie zadłużenia z mocy prawa po podmiocie, którego byliśmy podmiotem założycielskim

Pytania warunkowe – dotyczące sprawozdań finansowych

Pytanie do klienta

Odpowiedź klienta

1

Czym spowodowany jest wzrost planowanych dochodów bieżących w 2017r. o 3,7 MPLN vs zrealizowane dochody bieżące w 2016 r.

Wzrost planowanych dochodów spowodowany był:

- zwiększeniem dochodów własnych

- zwiększeniem udziału we wpływach z podatku dochodowego od osób fizycznych

- realizacją projektów „miękkich”

- zwiększeniem subwencji ogólnych

2

a) Z jakich tytułów Powiat będzie realizował dochody majątkowe w 2017r.?

b)Czy majątek przeznaczony do sprzedaży w 2017r. został wyceniony?

c) Jaki jest aktualny stan realizacji majątku przeznaczonego do sprzedaży w 2017r. (wg danych na koniec września br.)

Dochody majątkowe z 2017r. będzie realizował z tytułu:

- sprzedaży mienia Powiatu,

- realizacji projektów majątkowych (inwestycyjnych).

Tak, majątek przeznaczony do sprzedaży został wyceniony.

Zaplanowane dochody majątkowe w wysokości 9 254 473,00 zł zostały we wrześniu zweryfikowane, pomniejszone o kwotę 9 000 000,00 zł, wykonanie wyniosło 46 833,00 zł.

3

Czym spowodowany jest wzrost planowanych wydatków bieżących w 2017r. o 12,1MPLN vs zrealizowane wydatki bieżące w 2016r.

Plan wydatków bieżących na poszczególne lata został sporządzony na podstawie posiadanych danych i zawartych umów (np. z pracownikami) Obowiązkiem organu wykonawczego (Zarządu) jest zaplanować budżet realistycznie, czyli tak aby zostały zabezpieczone wszelkie zobowiązania. Różnice wynikające z planowania i wykonania mają wiele aspektów, są to m. in.:

- liczba pracowników nabywających prawo do odprawy emerytalnej,

- liczba zwolnień lekarskich, a co za tym idzie niższe wynagrodzenie bądź zasiłki wypłacane przez ZUS,

- liczba pracowników nabywających prawo do nagrody jubileuszowej,

- liczba realizowanych projektów „miękkich”,

- wysokość rezerw zaplanowanych w budżecie a nie zrealizowanych,

- wysokość wydatków na pokrycie ujemnego wyniku finansowego dla SP ZOZ,

- wysokość udzielonego poręczenia, które może ale nie musi zostać zrealizowane.

4

Czym spowodowany jest spadek wydatków bieżących w latach 2018-2020 vs wykonanie w 2016r. i plan na 2017r.

Pozostałe pytania

Pytanie do klienta

Odpowiedź klienta

1

Czy Zamawiający wyraża zgodę na składanie w Banku w okresach kwartalnych sprawozdań finansowych (Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N, Rb-27S i Rb-28S) oraz informacji i dokumentów niezbędnych do oceny jego sytuacji ekonomiczno-finansowej?

Tak

2

Czy ewentualna zmiana umowy będzie możliwa w przypadku wystąpienia jednej z okoliczności wymienionych poniżej:

a)            zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego,

b)            zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa,

c)             pogorszenia sytuacji finansowej Zamawiającego, powodującej zagrożenie terminowej spłaty kredytu?

Zamawiający nie przewiduje zmian w zawartej umowie.

3

Czy Zamawiający potwierdza, że warunki wprowadzenia zmian do umowy/ów będą następujące:

a)            zmiana może być inicjowana na wniosek Banku bądź Zamawiającego, a strona wnioskująca zobowiązana jest do jej szczegółowego uzasadnienia oraz wskazania podstawy prawnej i umownej,

b)            zmiana musi uzyskać aprobatę obu stron umowy,

c)             zmiana musi być wprowadzona w formie pisemnej pod rygorem nieważności?

Zamawiający nie przewiduje zmian w zawartej umowie.

4

Czy w przypadku braku dostarczenia opinii RIO o możliwości spłaty planowanego kredytu do dnia złożenia ofert, Zamawiający wyraża zgodę aby dostarczenie pozytywnej opinii RIO o możliwości spłaty kredytu stanowiło warunek podpisania umowy?

Tak. Zamawiający przekaże opinie RIO o możliwości spłaty kredytu niezwłocznie po jej otrzymaniu. W przypadku braku możliwości dostarczenia opinii przed dniem otwarcia ofert, Zamawiający wyraża zgodę, aby dostarczenie pozytywnej opinii stanowiło warunek podpisania umowy.

Wykaz zaangażowań klienta

Kwoty zaangażowań prezentowane są w PLN według stanu na dzień (rrrr-mm-dd) – prosimy o dane za ostatni zakończony i rozliczony miesiąc:

Lp.

Nazwa podmiotu

(np. bank, NFOŚ, WFOŚ, firma leasingowa, firma factoringowa)

Waluta zadłużenia

Typ długu  (kredyt, wykup wierzytelności, obligacje, leasing, factoring, pożyczka, udzielone poręczenie, udzielona gwarancja, list patronacki)

Data zawarcia umowy

Kwota bieżącego zadłużenia (bilans)[1]

Kwota pozostałego zadłużenia (pozabilans)[2]

Data całkowitej spłaty

1

Razem

Nazwa i adres

Kwota

Przeznaczenie

Okres

PORĘCZENIA UDZIELONE

SP ZOZ w Łapach ul. Korczaka 23 18-100 Łapy

400 000 zł

Poręczenie kredytu SP ZOZ w Łapach udzielonego przez SBR Bank z przeznaczeniem na pokrycie zobowiązań płatniczych z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej

18.08.2017 – 17.08.2018

POŻYCZKI UDZIELONE

SP ZOZ w Łapach ul. Korczaka 23 18-100 Łapy

1 500 000 zł

Uregulowanie zaległych zobowiązań

SP ZOZ w Łapach

25.09.2015 – 31.12.2026

SP ZOZ w Łapach ul. Korczaka 23 18-100 Łapy

1 721 000 zł

Uregulowanie zaległych zobowiązań

SP ZOZ w Łapach

02.02.2016 – 31.12.2027

Dokumenty

1

Opinię RIO o możliwości spłaty kredytu

2

Sprawozdanie Rb – 27S i Rb – 28 S za 2015r

3

Sprawozdanie Rb – 27S i Rb – 28 S za 2016r

4

Sprawozdanie Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z, Rb–27S i Rb–28 S za III kwartał 2017r

5

Projekt budżetu na 2018r

6

Projekt WPF na 2018 r ok i lata następne

7

Wykaz podmiotów powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z Powiatem Białystok

8

Sprawozdanie finansowe (bilans, rachunek zysków i strat, zmiany kapitałów i przepływy finansowe) SPZOZ w Łapach za 2015, 2016 i bieżący 2017 rok